• ru

УВАЖАЕМЫЕ ЗАЯВИТЕЛИ И ВНЕШНИЕ КОНСУЛЬТАНТЫ!

Для участников проекта - нерезидентов РК (Заявитель, Гарант, Залогодатель, участники/акционеры Заявителя/Гаранта/Залогодателя, а также иные лица, заключающие сделки с Банком) необходимо предоставить заключение внешне- правовой оценки правого статуса (Legal opinion)


Кредитные продукты

Средне- и долгосрочное финансирование инвестиционных проектов направлено на создание новых, расширение и обновление су­ществующих производств, в том числе на приобретение активов, пакетов акций (долей участия), имущественных комплексов.

  • Минимальная сумма займа – 7 млрд тенге. Для проектов, реализуемых в сфере производства продуктов питания и напитков – 3 млрд тенге
  • Срок займа – от 5 до 20 лет
  • Размер собственного участия компании – не менее 20% от суммы сметы инвестиционного проекта

Кредитование текущей деятельности производится в рамках инвести­ционного проекта с целью попол­нения оборотных средств.

  • Максимальная доля предо­ставляемого займа – до 40% от суммы одобренной кредитной линии по проекту, если иное не установлено решением уполно­моченного органа
  • Срок займа – менее срока фи­нансирования инвестиционного проекта

Синдицированное финансирование – это кредитование инвестиционных проектов, которое осуществляется посредством совместного участия БРК и банков.

  • Минимальная сумма финансирования – 7 млрд тенге
  • Минимальная сумма финансирования Банком – 3,5 млрд тенге

Проектное финансирование – это кредитование инвестиционных проектов, основным источником выплаты заемных средств по которым служат потоки денежных поступлений и доходов от реали­зации проекта.

  • Минимальная сумма займа – 7 млрд тенге
  • Максимальный срок займа – до 20 лет
  • Размер собственного участия компании – не менее 30% от суммы сметы инвестиционного проекта

Предоставление гарантий – обозначает выдачу банковских гарантий, поручительств и иных обязательств за третьих лиц.

  • Минимальная сумма займа – 7 млрд тенге
  • Максимальный срок займа – до 20 лет


    Уважаемые заявители и внешние консультанты!

  • Для удобства Банк сформировал новую страницу «Внешние экспертные услуги».
  • На данной странице вы найдете все необходимые документы, связанные с привлечением внешних экспертов: списки консультантов и их контакты, квалификационные требования к ним, требования Банка к отчетам консультантов и другое.

Процедура рассмотрения заявок

Процедура рассмотрения заявок потенциальных заемщиков поделена на 3 этапа. Общий срок рассмотрения заявки при предоставлении полного пакета документов составляет 60 рабочих дней.

Предварительное рассмотрение Бизнес-предложения — это первый этап рассмотрения вашей кредитной заявки.

Первый этап осуществляется на бесплатной основе и проводится в течение 5 рабочих дней, при условии предоставления всей необходимой информации. 

Индикативный анализ — это второй этап рассмотрения вашей заявки, целью которой является определение индикативных условий финансирования по инвестиционному проекту.

Индикативный анализ осуществляется на бесплатной основе и проводится в течение 25 рабочих дней, при условии предоставления всей необходимой информации.

C ростом инвестиционной деятельности Банка, повышается технологическая сложность проектов, увеличивается масштаб проекта, более разнообразными становятся направления инвестирования, что требует использования независимого профессионального экспертного опыта при проведении оценки проектов.

Внешняя оценка по проекту проводится специализированными компаниями, аккредитованными Банком и включенными в соответствующий перечень компаний, за исключением оценщика по внешней правовой оценке, выбор которого осуществляется в порядке, предусмотренном внутренним документом Банка, в зависимости от специфики вопроса, требующего заключения внешнего оценщика.

Банковская экcпертиза проводится в течение 30 рабочих дней, при условии предоставления всей необходимой информации.

Необходимые документы:

Квалификационные требования к оценщикам, внешним консультантам, страховым брокерам

Аккредитация и включение внешних оценщиков, внешних консультантов, страховых брокеров в Перечень осуществляется на основании решения уполномоченного органа Банка, по мере возникновения у Банка потребности, при поступлении соответствующего запроса от заемщика, заявителя и (или) при поступлении соответствующего запроса внешних оценщиков, внешних консультантов, страховых брокеров, при условии их соответствия квалификационным требованиям Банка.

В Банке утверждены следующие квалификационные требования к специализированным организациям:

Требования к оценке технической проработанности проекта

Внешний оценщик при подготовке отчета на основе предоставленных Заявителем/Заемщиком материалов должен руководствоваться требованиями Банка, при этом сохраняя принцип независимости и целостности внешней оценки. 

Требования к маркетинговой оценке проекта

Отчет Внешнего оценщика по проекту должен содержать ясные и однозначные выводы и рекомендуемые пути решения, а также максимально полно и независимо раскрывать все проектные риски и степень проработки Заявителем/Заемщиком мероприятий, направленных на управление возможными проектными рисками.

Отчет внешней оценки является неотъемлемой частью кредитной заявки. В этой связи, для того чтобы в Банке была зарегистрирована кредитная заявка, необходимо подготовить отчет внешней оценки в полном соответствии с требованиями Банка. 

Порядок взаимодействия банка, заявителя, заемщика, внешнего оценщика, внешнего консультанта и страхового брокера

Внешняя оценка осуществляется на основе договора, заключаемого между заявителем, заемщиком, внешним оценщиком и внешним консультантом.

Услуги страхового брокера по заключению договоров страхования и (или) перестрахования идентифицированных рисков Проекта оказываются на основе договора об оказании брокерских услуг, заключаемого заемщиком, заявителем и страховым брокером с учетом рекомендаций Банка к договору.

Заявителю, заемщику, внешнему оценщику, внешнему консультанту и страховому брокеру при составлении договора на оказание экспертных услуг, необходимо учесть утвержденные Правлением Банка следующие рекомендации:

Заявитель/Заемщик и Внешний оценщик на любом этапе подготовки отчета могут обращаться в Банк за консультацией в части разъяснения требований Банка к проведению внешней оценки.

В случае несоответствия отчетов внешней оценки требованиям Банка специализированная компания может быть исключена из списка аккредитованных Внешних оценщиков. Заявитель/Заемщик на всех этапах реализации проекта, в установленные Банком сроки, обеспечивает устранение Внешним оценщиком замечаний к отчету внешней оценки.

Заявителю/Заемщику рекомендуется в порядке оплаты договора на оказание услуг по оценке проекта предусмотреть окончательный платеж в размере 30–40% от общей стоимости договора до момента полного устранения замечаний к внешней оценке и принятия Банком отчета Внешнего оценщика.

В случае внесения значительных изменений в проект Банк может потребовать от Заявителя/Заемщика проведение дополнительной, либо повторной внешней оценки. 

Оценка имущества и страхование Перечень аккредитованных компаний осуществляющих внешнюю правовую оценку

После предоставления всех необходимых документов, Уполномоченные органы Банка (Кредитный Комитет, Правление или Совет директоров Банка) принимают соответствующее решение в отношении Проекта.

Правление Банка уполномочено на принятие решений об утверждении основных условий финансирования Инвестиционного проекта и (или) Экспортной операции в размере, не превышающем сумму эквивалентную 17 (семнадцати) миллиардам тенге. При этом, Совет директоров утверждает основные условий финансирования Инвестиционного проекта и (или) Экспортной операции в размере, превышающем сумму, эквивалентную 17 (семнадцати) миллиардам тенге.

В случае принятия Уполномоченными органами Банка положительного решения о финансировании Проекта, осуществляется процесс заключения договоров по предоставлению кредитного инструмента.

Типовые договора:

Мониторинг и управление затратами Требования к обеспечению

Предоставляемые Банком Развития займы и выдаваемые гарантии должны быть обеспечены залогом, гарантией и другими, предусмотренными законодательством Республики Казахстан, способами обеспечения исполнения обязательств. Обеспечение должно покрывать обязательства Заявителя по займу (основному долгу, вознаграждению за льготный период, если таковой запрашивается и прочие расходы) в виде:

  • Недвижимое и движимое имущество*;
  • Имущество, в том числе, которое поступит в будущем в соответствии с бизнес-планом или технико-экономическим обоснованием проекта*;
  • Иные не запрещенные законодательством виды обеспечения*;

Валюта кредитования: тенге, доллары США, евро или другая по мере необходимости.

Ставка вознаграждения: величина ставки вознаграждения по займу исчисляется с учетом средней стоимости заимствования, оценки рисков проектов и уровня административных расходов.

* Стоимость обеспечения определяется в соответствии с рыночной стоимостью, рассчитанной независимой оценочной компанией и применением методики расчета залоговой стоимости Банка.

Открытие счета

ПАМЯТКА ЗАЕМЩИКАМ ПО ПОДТВЕРЖДЕНИЮ ЦЕЛЕВОГО ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ЗАЕМНЫХ СРЕДСТВ