Банк развития Казахстана
  • ru

Межбанковское кредитование – это обусловленное финансирование БРК конечных заемщиков через банки второго уровня.

Целью межбанковского кредитования (далее – МБК) является финансирование БРК проектов частного предпринимательства в приоритетных отраслях экономики, создание новых и расширение действующих предприятий в обрабатывающей промышленности, рефинансирование действующих проектов и пополнение оборотного капитала.

С декабря 2014 года БРК также осуществляет финансирование через коммерческие банки государственных программ поддержки субъектов предпринимательства, утвержденных Правительством РК в 2014-2016 годах:
  1. Кредитование субъектов крупного предпринимательства в обрабатывающей промышленности (I и II транш)
  2. Поддержка отечественных автопроизводителей.

Согласно условиям межбанковского финансирования, банкам-партнерам запрещается инвестировать выделяемые средства в финансовые инструменты и/или операции с ними, а также на валютный рынок для покупки иностранной валюты. БРК проводит регулярный мониторинг хода освоения кредитных ресурсов и их целевого использования. 

I. Кредитование проектов в обрабатывающей промышленности (I и I I транши)

Условия кредитования для конечных заемщиков, утвержденные Постановлением Правительства №1276 от 05 декабря 2014 года (1 транш) и №124 от 11 марта 2015 года (2 транш), следующие:

Целевая группа субъекты крупного предпринимательства, реализующие проекты в обрабатывающей промышленности
Номинальная ставка вознаграждения не более 6% годовых
Срок кредитования до 10 лет
Валюта займа тенге
Льготный период по оплате основного долга не более 24 месяца
Лимит финансирования на одного заемщика до 5 млрд тенге (за исключением проектов пищевой промышленности, по которым лимит отсутствует)

Список из банков-партнеров, утвержденных решением Государственной комиссии по модернизации экономики:

АО «Народный банк Казахстана»
АО «Нурбанк»
ДБ АО «Сбербанк России»
АО «Bank RBK»
АО "Forte Bank"
АО "Казинвестбанк"
АО "АТФ Банк"
АО "Банк ЦентрКредит"
АО «First Heartland Jýsan Bank»

II. Поддержка отечественных автопроизводителей

Средства Национального фонда, республиканского бюджета и Национального банка РК выделяются для поддержки отечественных автопроизводителей путем обусловленного финансирования банков второго уровня (далее – БВУ) для кредитования физических лиц – покупателей легкового автотранспорта казахстанского производства.

Общий лимит финансирования – 26 млрд тенге из средств Национального фонда, 16 млрд тенге из средств республиканского бюджета, и 40 млрд тенге из средств Национального банка РК.   

Банки второго уровня проводят экспертизу платежеспособности конечных заемщиков и принимают решение о выдаче займов. Очередь выдачи займов физическим лицам ведется банками второго уровня.

При наличии у банков второго уровня свободных средств для выдачи займов в рамках программы, банки второго уровня направляют в Банк Развития информацию по одобренным заявкам физических лиц. В рамках выделенных средств из Национального фонда РК, Банк Развития проверяет поступившие заявки на предмет соответствия условиям программы (максимальная стоимость автомобиля, срок кредита, номинальная ставка вознаграждения) и в течение 3 рабочих дней подтверждает возможность списания банками второго уровня средств со специального счета в Национальном Банке Республики Казахстан. В рамках выделенных средств из Республиканского бюджета и Национального Банка РК, процедура подтверждения списания средств со специального счета в Национальном Банке Республики Казахстан отсутствует.

Условия программы льготного автокредитования:

Стоимость 1 автомобиля не более 15 млн тенге
Срок кредитования не более 7 лет
Валюта займа тенге
Номинальная ставка вознаграждения до 4 % годовых
(годовая эффективная ставка (включает
затраты по страхованию и оформлению
в залог автотранспорта) не должна превышать
7,5% годовых)

Перечень автопроизводителей, участвующих в Программе:

ТОО "СарыаркаАвтоПром"
AO «АЗИЯ АВТО»
ТОО «HYUNDAI TRANS KAZAKHSTAN»*

  АО «Азия Авто» ТОО «СарыаркаАвтоПром» ТОО «Hyundai Trans Kazakhstan»*
1 Škoda Octavia Hyundai Tucson Hyundai Sonata
2 Škoda Rapid Hyundai Elantra Hyundai Santa Fe
3 Škoda Superb Hyundai Sonata Hyundai Accent
4 Skoda Kodiaq Hyundai Santa Fe Hyundai Elantra
5 LADA 4*4 21310 Hyundai Creta Hyundai Creta
6 LADA Granta Hyundai Accent Hyundai Tucson
7 LADA Xray JAC S3
8 LADA Vesta JAC S5
9 LADA Largus JAC J7
10 LADA 4*4 21214 JAC S7
11 УАЗ 220695-04 Ravon Nexia R3
12 УАЗ Patriot УАЗ Hunter
13 УАЗ Hunter УАЗ Patriot
14 УАЗ 390995 Chevrolet Niva
15 УАЗ 374195-05 Chevrolet Damas DLX
16
Chevrolet Nexia
17
Chevrolet Cobalt
18
Chevrolet Malibu
19
Chevrolet Tracker
20
Chevrolet Trailblazer
21
Chevrolet Equinox
22
KIA Cerato
23
KIA Optima (К5)
24
KIA Rio
25
KIA Sportage
26   KIA Sorento
 
27
  KIA Seltos
 
28   KIA Picanto
 

* модели по автопроизводителю ТОО «Hyundai Trans Kazakhstan» распространяются на 20 млрд. тенге, выданные банкам второго уровня в 2020 году в рамках Программы кредитования покупателей легкового автотранспорта отечественного производства, утвержденной Постановлением Правления Национального Банка от 31 мая 2019 года №79.

Перечень БВУ, участвующих в финансировании отечественных автопроизводителей:

Банк Лимит в рамках НФ РК, тыс. тенге Лимит в рамках РБ РК, тыс. тенге Лимит в рамках НБ РК, тыс. тенге
АО «Евразийский банк» 7 310 000 3 875 000
АО ДБ «Сбербанк России» 6 318 541 3 875 000 17 000 000
АО «Народный Банк Казахстана» 5 300 000 2 875 000 8 000 000
АО «Банк ЦентрКредит» 3 830 000 3 875 000
АО «Forte Bank» 1 641 459 - 5 000 000
АО «АТФ Банк» 1 600 000 -
ДО АО «Банк ВТБ» (Казахстан) - 1 500 000 10 000 000
ИТОГО 26 000 000 16 000 000 40 000 000

Программа рассчитана на 20 лет и основана на «револьверном» кредитовании: за счет средств, поступающих от погашения основного долга физическими лицами, получившими кредит, банки будут выдавать новые займы на приобретение автомобилей.